Он был криптогением, которого обожали Уолл-Стрит и Голливуд. Одна статья, один твит — и всё рухнуло. За 72 часа его империя стоимостью $32 миллиарда превратилась в пыль. Он советовал другим «дожить до пятницы». Сам он до своей пятницы не дожил. Он потратил $135 миллионов на название стадиона, но не нашёл $8 миллиардов, чтобы вернуть деньги своим клиентам. История о том, как самый гениальный чудак в криптоиндустрии оказался самым гениальным жуликом.
Содержание
Основание на рискованной модели (2019)
История FTX это классическая история про «гениального» парня, который решил, что правила написаны не для него. Шел 2019 год. Сэм Бэнкман-Фрид, ну тот самый парень в мятых шортах, у которого уже был его личный хедж-фонд Alameda Research, — кричит такой: «А давайте-ка я открою ещё и свою собственную биржу! Назовём её FTX!».
И ведь все вокруг думали: «Вау, какой гений!». А на деле-то что? Это был конфликт интересов в чистейшем виде! Это как если бы ты одновременно был и казино, и самым крупным игроком за столом. И правила игры ты сам себе пишешь!
Его фонд Alameda торговал на его же бирже FTX. И он сам, Сэм, был боссом и там, и там. Ну и что, спросишь? А то, что он просто встроил в систему биржи специальную «лазейку», «чёрный ход». Для всех других трейдеров были жёсткие правила: если ставка не прошла, если рынок пошёл против тебя — тебя автоматически «выкидывают» из игры, чтобы ты не проиграл всё до последней рубашки. Это как предохранитель.
С точки зрения жадности — чем больше денег несут, тем лучше. Но тут есть одна хитрая и очень циничная причина, почему этот «предохранитель» для всех кроме себя был гениальным злом. Это защищало саму биржу от их убытков, как казино, которые не дают уйти в бесконечный минус, который игрок никогда не сможет покрыть.
Но для его собственной конторы, Alameda, этого предохранителя не было! Сэму был не страшен временный проигрыш, ведь потом он всё отобьёт. Им был открыт практически бесконечный кредит. Они могли делать ставки на что угодно и сколько угодно, используя для этого… правильно, деньги обычных людей, которые доверчиво несли свои сбережения на его же биржу!
Деньги клиентов FTX стали его личной банковской картой для рискованных спекуляций в Alameda. Он сам себе выдавал кредиты из чужих карманов! Это же просто немыслимо! Все риски несли клиенты, а вся прибыль должна была доставаться ему. Для лохов жесткие правила, для себя никаких. Как это вообще можно было провернуть? А очень просто: он верил, что он умнее всех. Что он всегда сможет отыграться, что система никогда не рухнет.
Это была бомба замедленного действия, которая тикала с самого первого дня.
«Backdoor» сделки и покупка влияния (2020-2021)
И пока все смотрели на яркие рекламные щиты с знаменитостями, за кулисами творилось такое, что волосы дыбом встают.
Вспомни, как они везде крутились: в Вашингтоне, на конференциях. Сэм везде себя подавал как «добрый парень из крипто», который хочет только правильных правил. А на деле он просто покупал себе удобные законы! Его команда и компания стали одними из самых крупных спонсоров демократов на выборах. Миллионы долларов! Зачем? Ну ясное дело — чтобы к нему прислушивались, чтобы ему помогали, когда что-то пойдёт не так. Это же как давать взятку, но совсем официально!
А самое сочное — это история с Китаем. Вот тут вообще мрак. У его хедж-фонда Alameda на китайских биржах зависли огромные деньги — больше миллиарда долларов! И китайские власти их заблокировали. И что же наш Сэм? Он же не стал ждать, он пошёл и… дал взятку! Да-да, именно так. Криптовалютой на несколько миллионов долларов он «убедил» местных чиновников разблокировать эти средства.
Он буквально говорил: «Вот вам деньги, отпустите мои». И это сработало! Это же чистейшей воды коррупция. Он купил себе выход из проблемы. И ведь думал, что это навсегда останется в тайне.
А потом он ещё и политикам жертвовал, чтобы те писали законы, которые выгодны лично ему. Это как играть в покер, когда ты сам себе раздаешь карты! Он создавал систему, которая должна была его защищать, если всё рухнет.
Ну и как, спросишь ты, это ему помогло? А никак! Когда всё полетело в тартарары, ни один из этих купленных политиков не встал на его защиту. Все сделали вид, что едва знали его. Вот и вся покупка влияния. Купил себе билет в один конец — прямиком в суд.
Фейковый ребрендинг и «мышеловка» (2021)
А вот это был настоящий цирк, я тебе скажу! Ты же видел эту их рекламу с Томом Брэди и той баскетбольной ареной? Так вот, это была одна большая, шикарная, золотая мышеловка!
Сэм и его ребята понимают, что их биржа — это такая тёмная лошадка для обычных людей. Крипто — оно и есть крипто, страшно же. Нужно было сделать образ надёжности. И они придумали купить себе эту самую надёжность!
Они взяли и выложили 135 миллионов долларов за право назвать баскетбольную арену в Майами «FTX Arena». Это же безумие! Со всех матчей, по всем телевизорам — вот он, логотип FTX, вот она, крутость! Люди смотрят и думают: «О, да это же солидная контора, раз на такой стадион деньги даёт!».
А ещё они наняли кучу знаменитостей. Тот же Том Брэди — икона Америки — их лицо. Его тогдашняя жена, супермодель Джизель Бюндхен, тоже рекламировала их. И все им верили! Ну как не верить? Ты же доверяешь Тому Брэди, а не какому-то парню в мятых шортах из интернета.
Это был гениальный ход! Они создали иллюзию. Гигантский, блестящий фасад. Как будто пришли в старую лачугу, повесили на неё неоновую вывеску и поставили у входа швейцара в ливрее. Заходишь внутрь, а там… та же самая лачуга, только теперь с твоими деньгами внутри.
Иногда я так эмоционально описываю истории компаний, что подписчикам кажется что я сам владелец этих компаний. Подписывайтесь на мой телеграм-канал где я озвучиваю эти истории в еще более живой подаче!
Они платили миллионы за суперкубок, за рекламу, чтобы ты, я, твоя бабушка — все подумали: «Да они же повсюду! Они не могут быть мошенниками!». Это же классика: если что-то выглядит как утка, плавает как утка и крякает как утка — то это, скорее всего, действительно утка. Только они еще надели на утку костюм павлина, и все поверили, что это павлин.
И ведь сработало! Люди несли туда свои деньги, свои сбережения, доверяя вот этому глянцевому фасаду. Они покупали доверие, а продавали мышеловку.
Закулисная драма: Секретный backdoor (2019-2022)
А вот это самый сок, самая настоящая закулисная махинация! Ты думал, они просто рисковали? Нет, они жульничали с самого начала, на уровне кода!
Представь: у любой нормальной биржи есть строгое правило — автоматическая ликвидация. Заложил деньги, ставишь на рост, а курс рухнул? Система тут же забирает твои активы, чтобы ты не ушел в бесконечный долг. Это как отключающийся рубильник, чтобы всё не сгорело.
Так вот, Сэм и его технари взяли и встроили в систему FTX специальный «чёрный ход» — секретную команду, которая отключала этот рубильник… но только для одной конторы! Для его собственного хедж-фонда Alameda Research!
Alameda могла делать ставки на что угодно и сколько угодно, используя деньги обычных пользователей FTX. У них был неограниченный кредит! Пока ты и я рисковали каждым своим долларом, они ставили чужими миллиардами без всяких правил.
Это как если бы казино тайно разрешило своему владельцу ставить после раздачи карт или отматывать рулетку назад. Где же тут честная игра?
А самое циничное — что они использовали для залога… свои же собственные фантики! Токен FTT, который сама же FTX и напечатала. Они оценивали его в миллиарды, брали под него кредиты и снова ставили. Это же классическая финансовая пирамида, только спрятанная в коде!
Ноябрь 2022: Разоблачение и банковский набег
И вот настал момент, когда домик из карт начал качаться! Всё началось с, казалось бы, обычной статьи на CoinDesk. Как думаешь, что они нашли? Они посмотрели на баланс Alameda Research и обомлели!
Оказалось, что большая часть их капитала — это не настоящие деньги, а их же собственный токен FTT! Это же как если бы ты оценил свой старый диван в миллион долларов, взял под него кредит в банке и стал жить как король. Бред же?
И тут на сцене появляется главный злодей, а может, герой — ЦЗ, глава биржи Binance. (это Чанпэн Чжао — Changpeng Zhao, в мире крипты его все зовут просто CZ (произносится как «Си-Зет»)).
Он же их главный конкурент! Он прочитал эту статью и такой: «О, так значит вы там фантиками торгуете? Ну держитесь!».
И он выходит в Твиттер и пишет всего одну фразу: что он продаёт ВСЕ свои токены FTT, которые скопил за годы. Всё! Это был выстрел в голову. Самый крупный игрок на рынке вываливает на рынок гору этих ничем не подкрепленных фантиков. Их цена тут же летит в пропасть.
А люди-то что? Люди, которые держали деньги на FTX, видят это и понимают: «Ребята, так у них же там ничего нет! Всё держалось на вере в этот FTT!». И началось… Массовый вывод средств. Настоящий банковский набег в цифровом мире!
Все побежали за своими деньгами одновременно. Ты представляешь? За несколько дней они пытались вывести больше ШЕСТИ миллиардов долларов! А откуда их взять-то, если они уже все были потрачены на яхты, виллы и risky ставки через Alameda?
Сэм пытался успокоить всех, говорил «всё хорошо, у нас всё под контролем». Но ведь это была ложь! Уже через пару дней он признался, что у них… «небольшая нехватка ликвидности». Только под этой «небольшой нехваткой» оказалась дыра в ВОСЕМЬ миллиардов долларов!
У Сэма паника, деньги клиентов улетучиваются со скоростью света, биржа вот-вот рухнет. И ему в голову приходит гениальная идея — позвать на помощь… своего злейшего врага!
Да-да, он обращается к Чанпэну Чжао (ЦЗ), их главному конкуренту, с которым они постоянно ругались. Это же как лиса просит помощи у охотника! Сэм такой: «ЦЗ, брат, выручай! Купи нас, всё наладим!».
И ЦЗ делает вид, что соглашается. Он такой: «Да, я помогу, мы всё изучим». Весь криптомир замер в шоке: неужели враги помирятся? Акции FTX даже немного подросли на этой новости — люди поверили, что сейчас их спасут.
Но это была ловушка! ЦЗ дал своей команде всего ОДИН день на изучение книг и счетов FTX. И что же они там обнаружили? А обнаружили они такую финансовую яму, такой беспорядок, что диву дались!
Через сутки ЦЗ выходит на сцену и с самым невозмутимым лицом объявляет: «Мы отказываемся от сделки. Из-за новостей о неправильном обращения с деньгами клиентов и расследований американских органов FTX померла. Мы не можем спасти то, что уже неживое».
Вот так! Он специально дал им ложную надежду, чтобы его люди спокойно зашли и посмотрели, что там творится в кулуарах. А узнав всю правду — тут же слил их публично! Это был не жест милосердия, это был ход конём, чтобы добить конкурента и показать всем: «Смотрите, какие они были ненадёжные, а мы — нет».
Сэм и его команда были в полном ауте. Они думали, что их купят и всё замнут, а вместо этого их выставили на всемирное посмешище и официально признали «мёртвыми». После этого заявления из FTX побежали последние инвесторы, а регуляторы начали своё расследование.
Банкротство и хаос
Ну всё, после этого цирка с «спасением» от ЦЗ, Сэм и его команда официально подняли белый флаг и подали заявление о банкротстве. Это был не просто конец, это был взрыв!
Представь: всего за несколько дней до этого биржа была второй в мире, а её основатель — гением-миллиардером. А теперь? Телеграм-каналы разрываются от новостей, люди в панике, а самые сообразительные пытаются хоть что-то вывести. Но уже поздно — всё заморожено.
И вот тут начали вылезать самые жуткие подробности. Оказалось, что дыра в балансе — не пару миллионов, а целых 8 миллиардов долларов! Восемь миллиардов! Куда же они делись? А их просто не было! Их потратили на рискованные ставки через Alameda, на роскошные виллы на Багамах, на яхты, на политические пожертвования… Это же безумие!
Сразу после объявления банкротства случилось ещё одно странное дело — с кошельков FTX кто-то начал экстренно выводить деньги. Куда-то испарилось больше 400 миллионов долларов! Все кричали: «Взлом! Хакеры!». Но многие подозревали, что это были свои же, которые пытались спасти хоть что-то в последний момент.
А команда FTX в это время на Багамах уже паниковала. Они пытались срочно продать недвижимость и активы, чтобы хоть как-то оправдаться. Но было поздно — американские суды уже начали всё замораживать и арестовывать.
И самое главное — миллионы обычных людей по всему миру остались у разбитого корыта. Трейдеры, инвесторы, простые ребята, которые держали там свои сбережения — все они вдруг поняли, что их деньги исчезли. Просто взяли и испарились.
Вот так и рухнула целая империя. Не из-за кризиса или плохой экономики, а из-за жадности, обмана и полного беспорядка.
Прошу ради бога кинь эту статейку друзьям, или в какой-нибудь канал, чат или группу, а то мне кажется, что я пишу тупо в пустоту. 😥 Помоги мне понять, что работа проделана не зря.🙏 Твой репост это топливо для новых текстов, таких-же дерзких и живых. 🔥 😉 И не забудь подписаться в телеграм-канал!
